Чтобы разобраться, как устроены современные схемы финансового мошенничества, кто такие «дропы», и почему студенты все чаще оказываются втянутыми в преступные схемы, подробно рассказал начальник уголовного розыска Отдела МВД России по Калининскому району подполковник полиции Казимагомед Касумов.

Казимагомед Абдулаевич поделился статистикой, примерами из практики и дал советы, как защитить себя от обмана.

— На территории Калининского района, к сожалению, случались мошенничества, связанные с инвестициями. Мошенники создают иллюзию надежности. Они звонят людям, представляются сотрудниками крупных компаний, например, «Газпрома» или «Сбербанка» и предлагают вложить деньги в акции — инвестировать. Людям показывают «красивые» графики, обещают высокие доходы. Конечно, все это фейк. Земляки вкладывают свои средства в эти акции, часто берут кредиты, занимают у знакомых. Деньги переводятся на счета «дропов». Когда человек пытается вывести свои средства, он понимает, что кошелек или счет, на который он переводил деньги, больше не существует.

— Кто такие «дропы»? 

— «Дропы» — люди, которые предоставляют свои персональные данные для оформления банковских карт, сим-карт или других документов, необходимых для проведения незаконных операций. Часто в роли дропов выступают студенты или люди с трудной жизненной ситуацией, которых привлекают лёгкими деньгами.

К сожалению, студенты часто оказываются в зоне риска: у них есть доступ к интернету, они активны в сети, но при этом многие ищут способы подзаработать. Это делает их идеальными кандидатами для таких схем.

— А как именно студенты вовлекаются в эти схемы? Их специально ищут, или они сами находят такие предложения? 

— Чаще всего это происходит через так называемый «даркнет» — скрытую часть интернета, где активно действуют мошенники. Студенты, которые хоть немного разбираются в технологиях, находят там так называемых «кураторов» — людей, которые предлагают «легкий заработок». Например, студенту могут предложить заработать 5–10 тысяч рублей за то, что он просто предоставит свою банковскую карту или оформит сим-карту на свое имя. Так студент становится «организатором». Кажется, что это просто и безопасно, но на самом деле это первый шаг к участию в преступной схеме.

— А что происходит дальше? Как студент из «дропа» превращается в «организатора»? 

— Вот тут начинается самое интересное. Студент, который согласился на «легкие деньги», постепенно втягивается. Сначала он просто предоставляет свои данные, но потом ему предлагают найти других таких же «дропов» среди своих знакомых. За каждого нового участника он получает процент. Так студент превращается в «организатора». Он уже не просто жертва, а активный участник схемы. Например, в Краснодаре были случаи, когда студенты находили по 10–12 человек из близлежащих городов — Кореновска, Тимашевска, Кропоткина, Динской. Эти люди затем использовались для обналичивания денег или перевода средств.

После команды организатор обналичивает денежные средства и переводит их на счет. Кстати, мошенники сейчас активно используют некоторые частные банки.

— Почему именно эти банки? 

— Дело в том, что эти банки — частные, и у них очень развита цифровая инфраструктура. Переводы здесь происходят мгновенно, а доступ к данным клиентов ограничен. Это делает их идеальными для мошенников. Например, деньги могут быть переведены за границу буквально за несколько часов, и отследить их становится практически невозможно. Особенно если они осели в стране, где у российских правоохранительных органов нет юрисдикции.

— В 2024 году произошло снижение мошенничества, но приобретает распространение взлом личных кабинетов на Госуслугах. Следует отметить, что тут сфера потерпевших обширная — от молодёжи до людей преклонного возраста, — отметил Казимагомед Абдулаевич. — Злоумышленники представляются сотрудниками Пенсионного фонда, Энергосбыта, Почты России, операторами сотовой связи.

— Как это происходит технически? 

— Мошенники звонят человеку, чаще всего пожилому, и говорят: «Чтобы пересчитать вашу пенсию, нужно подтвердить личность через госуслуги». Жертве отправляют код доступа, они его сообщают, и вот — злоумышленники уже в аккаунте жертвы. Дальше они блокируют доступ, а сами проверяют кредитную историю человека. Если она хорошая, начинается следующий этап мошенничества.

— Следующий этап? Это что-то новое? 

— Да, это относительно свежая схема. Мошенники звонят жертве снова, но теперь представляются сотрудниками ФСБ или Следственного комитета. Они говорят: «Ваш аккаунт взломали, на вас оформляют кредиты. Чтобы спасти свои деньги, оформите кредит сами и переведите их на безопасный счет». Люди, особенно пожилые, верят и делают, как им говорят. В итоге они сами берут кредиты и переводят деньги мошенникам. Вся эта процедура может занять всего несколько часов.

— А есть ли случаи, где удавалось обнаружить мошенника? 

— Да, на территории Краснодарского края есть такие случаи. Житель станицы Медведовская Тимашевского района оказался не просто обычным человеком, а ключевым звеном в схеме мошенничества. Его «работа» заключалась в том, чтобы ездить по районам и собирать деньги у доверчивых людей.

Схема была проста, но эффективна: мошенники звонили жертвам, представлялись и сообщали, что их родственники попали в ДТП и якобы стали виновниками аварии. Чтобы «решить вопрос» с потерпевшими, требовалась крупная сумма денег. Если у человека не хватало всей суммы, мошенники шли на уступки: «Давайте хотя бы часть, а потом разберемся».

Чтобы не вызывать подозрений, просили также собрать личные вещи, например, полотенца, одежду. Жертва, ничего не подозревая, передавала деньги и вещи.

Этот «курьер» действовал в Тимашевском, Калининском, Динском и Кореновском районах. В итоге его задержали, и он во всем признался.

— Какая статистика по мошенничеству на территории нашего района? 

— За 2024 год на территории Калининского района совершено 108 мошенничеств с использованием информационно-телекоммуникационных технологий (Статья 159). По ст. 272 УК РФ (неправомерный доступ к компьютерной информации) зафиксировано 132 факта.

В Отделе МВД России по Калининскому району действуют три ключевых подразделения, каждое из которых специализируется на борьбе с определёнными видами преступлений. Уголовный розыск занимается общими преступлениями, включая мошенничества и неправомерный доступ к компьютерной информации. Отдел по борьбе с экономическими преступлениями сосредоточен на финансовых махинациях, а сотрудники отдела по борьбе с наркотиками работают над пресечением незаконного оборота наркотических веществ.

Казимагомед Абдулаевич также сообщил, что в 2023–2024 годах в структуре МВД появилось новое подразделение — отдел по борьбе с киберпреступлениями. Это стало ответом на рост преступлений, связанных с компьютерными технологиями, особенно 272-й статьи УК РФ, которые вызвали широкий общественный резонанс в Краснодарском крае.

Кроме того, в рамках борьбы с мошенничеством в районе активно проводятся мероприятия под названием «Клади трубку». Их цель — повышение правовой грамотности населения и информирование о современных способах мошеннических действий.

Все подразделения тесно взаимодействуют, оперативно обмениваясь информацией для эффективной борьбы с преступностью.

Яна СТЕЦЕНКО

Поделиться ссылкой: